今年以來，南通農(nóng)商銀行高度重視合規(guī)筑基工作，推動全行員工從“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變，該行以“合規(guī)人人有責(zé)”為主題，在合規(guī)宣教、聯(lián)動排查、強化督導(dǎo)及考核優(yōu)化等方面創(chuàng)新舉措，為高質(zhì)量發(fā)展保駕護航。
一、創(chuàng)新雙軌驅(qū)動，深化全員合規(guī)認知
自上而下，營造“人人學(xué)合規(guī)”氛圍。構(gòu)建“黨委領(lǐng)學(xué)-高管講學(xué)-全員跟學(xué)”三級機制。黨委中心組將合規(guī)案防學(xué)習(xí)納入季度議題，高管開設(shè)專題課堂宣講新規(guī)，組織講師對關(guān)鍵崗位開展培訓(xùn)。依托科技賦能，通過企業(yè)微信每日推送合規(guī)提醒，OA系統(tǒng)“合規(guī)文化苑”每周剖析案例，實現(xiàn)常態(tài)化學(xué)習(xí)。
融入日常，力促“人人講合規(guī)”自覺。在全行范圍召開案防警示教育大會，組織旁聽庭審、參觀教育基地、編發(fā)《以案說法》，強化“沉浸式”教育。舉辦合規(guī)知識競賽、征集合規(guī)標(biāo)語與案例、制作微課，推動員工主動參與，全行847人登錄合規(guī)平臺學(xué)習(xí)，積分達40.71萬分。落實“四必講”，將合規(guī)嵌入員工入職、轉(zhuǎn)崗、檢查通報及高管會議全流程，并開展“合規(guī)文化進網(wǎng)點”活動，結(jié)合業(yè)務(wù)檢查現(xiàn)場宣講風(fēng)險點，通過晨會、合規(guī)小講堂等形式，讓合規(guī)意識深植基層。
二、聚焦風(fēng)險痛點，織密全域防護網(wǎng)絡(luò)
嚴格壓實三道防線合規(guī)管控責(zé)任，以合規(guī)案防排查要點為遵循，以內(nèi)外部檢查問題及監(jiān)管處罰案例為鏡鑒，系統(tǒng)規(guī)劃年度檢查，確保風(fēng)險防控覆蓋關(guān)鍵領(lǐng)域與重要環(huán)節(jié)。健全合規(guī)預(yù)警響應(yīng)機制，明確各層級職責(zé)與流程標(biāo)準(zhǔn)，構(gòu)建“發(fā)現(xiàn)-核查-確認-處置”全流程閉環(huán)，保障風(fēng)險隱患及時識別、精準(zhǔn)核驗、高效處置。建立協(xié)同聯(lián)動會商機制，針對疑點數(shù)據(jù)與潛在風(fēng)險組建專項專班，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范流程、集中攻堅，通過深度核驗與系統(tǒng)整改，切實堵塞風(fēng)險漏洞，織密全域合規(guī)防護網(wǎng)絡(luò)。
三、壓實責(zé)任鏈條，打通日常執(zhí)行堵點
按季召開合規(guī)案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議，審議年度要點、提升方案等議案，聽取巡查整改情況，確保閉環(huán)管理。創(chuàng)新“黨建引領(lǐng)-業(yè)務(wù)發(fā)展-合規(guī)保障”三位一體模式，高管履行“一崗雙責(zé)”，通過宣講、調(diào)研、突擊檢查掌握實情，建立基層合規(guī)建議直通車。創(chuàng)建“廉潔家訪”品牌，組織70余組家庭參與“文化浸潤－警示教育－情景體驗－家庭助廉－承諾踐行”活動，打造“單位+家庭”廉潔防火墻。
四、完善激勵機制，擴大積分運用范圍
推行合規(guī)積分激勵機制，制定《合規(guī)積分管理辦法》，設(shè)置問題線索報送、風(fēng)險防控等正向積分項。合規(guī)考核實行員工與機構(gòu)、高管與條線片區(qū)、機構(gòu)負責(zé)人與條線機構(gòu)雙向掛鉤，形成協(xié)同生態(tài)。將違規(guī)記分、合規(guī)積分與案防評價結(jié)果融合，對表現(xiàn)突出的機構(gòu)和個人給予積分獎勵，以正向激勵激發(fā)全員主動合規(guī)積極性。
通訊員 朱紅霞
