在ESG理念由“合規(guī)要求”向“價(jià)值創(chuàng)造”逐步躍遷的全球趨勢(shì)下，現(xiàn)代銀行的可持續(xù)發(fā)展路徑亟須突破同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)格局。興業(yè)銀行南京分行作為江蘇綠色金融實(shí)踐的標(biāo)桿，始終遵循ESG管理體系標(biāo)準(zhǔn)，全面把握江蘇“制造業(yè)強(qiáng)省+生態(tài)優(yōu)先”的雙重定位，全力構(gòu)建“理念融入—業(yè)務(wù)創(chuàng)新—生態(tài)共建”三位一體的ESG實(shí)踐框架，為新質(zhì)生產(chǎn)力培育提供金融新動(dòng)能。
理念融入：對(duì)標(biāo)ESG管理標(biāo)準(zhǔn)，全面提升綠色發(fā)展效能
隨著國(guó)際組織、各國(guó)政府對(duì)環(huán)境與社會(huì)問(wèn)題的廣泛關(guān)注，ESG逐漸成為全球金融治理的重要變革路徑。國(guó)際舞臺(tái)上不斷涌現(xiàn)的披露標(biāo)準(zhǔn)與評(píng)級(jí)機(jī)制，不斷擴(kuò)大的投資規(guī)模與品牌種類(lèi)，正強(qiáng)力影響金融行業(yè)的發(fā)展，為ESG理念的深度融入帶來(lái)了無(wú)限可能與機(jī)遇。興業(yè)銀行南京分行積極貫徹新發(fā)展理念，圍繞全社會(huì)綠色低碳轉(zhuǎn)型目標(biāo)，嚴(yán)格對(duì)標(biāo)ESG管理標(biāo)準(zhǔn)，多措并舉推動(dòng)ESG理念融入分行日常管理與經(jīng)營(yíng)發(fā)展。
2025年3月22日，興業(yè)銀行南京分行再次積極響應(yīng)世界自然基金會(huì)（WWF）發(fā)起的“地球一小時(shí)”活動(dòng)，這也是興業(yè)銀行南京分行連續(xù)第14年積極參與“地球一小時(shí)”活動(dòng)。這僅僅是興業(yè)銀行南京分行將ESG理念融入日常管理的一個(gè)縮影。早在2017年，興業(yè)銀行南京分行就全面實(shí)施綠色辦公，采取在辦公區(qū)域設(shè)置分類(lèi)垃圾箱、打印紙張回收盒、二手圖書(shū)循環(huán)角，張貼節(jié)能節(jié)水提示標(biāo)簽等具體措施，減少環(huán)境污染和資源消耗。此外，還先后組織了綠色騎行、綠色低碳跑、撿拾紫金山垃圾、植樹(shù)活動(dòng)等主題活動(dòng)，打造了江蘇省首家綠色主題銀行和首家綠色支行，不斷將綠色發(fā)展理念融入企業(yè)文化內(nèi)核。
ESG理念的融入除了體現(xiàn)在上述日常管理外，還內(nèi)嵌進(jìn)業(yè)務(wù)流程中。如在授信管理方面，興業(yè)銀行南京分行將ESG納入授信政策體系，聚焦重點(diǎn)行業(yè)和區(qū)域，積極引導(dǎo)信貸資源投向符合ESG相關(guān)要求、低能耗、低排放、低污染、高效率、市場(chǎng)前景良好的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，不斷提升信貸環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。
業(yè)務(wù)創(chuàng)新：聚焦江蘇產(chǎn)業(yè)、社會(huì)圖譜的ESG金融解決方案
近年來(lái)，興業(yè)銀行南京分行響應(yīng)國(guó)家綠色發(fā)展號(hào)召，堅(jiān)決扛起江蘇綠色金融先行者的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，把握江蘇新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展方向，聚焦江蘇產(chǎn)業(yè)、社會(huì)圖譜，堅(jiān)持圍繞ESG做好創(chuàng)新升維，通過(guò)“融資+融智”并舉，在服務(wù)江蘇經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色低碳轉(zhuǎn)型中持續(xù)擦亮“綠色銀行”名片，不斷為省內(nèi)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展注入金融“活水”。
隨著生態(tài)文明建設(shè)扎實(shí)推進(jìn)，金融需求變得日益多樣化。如何結(jié)合新興科技做到“點(diǎn)‘綠’成金”，進(jìn)而激發(fā)ESG金融與科創(chuàng)金融雙向驅(qū)動(dòng)賦能，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益的雙贏，興業(yè)銀行南京分行給出了亮眼的答案。
盤(pán)活生態(tài)資源要素，助力科創(chuàng)金融發(fā)展。2024年4月，興業(yè)銀行南京分行下轄連云港分行通過(guò)挖掘海洋資源價(jià)值，以“碳”換“貸”，成功落地連云港市首筆海洋碳匯質(zhì)押貸款。這不僅盤(pán)活了當(dāng)?shù)亍俺了钡膰?guó)有資產(chǎn)，更有力地支持了當(dāng)?shù)亻_(kāi)展藍(lán)碳科研，為金融支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展探索出一條高質(zhì)量、可持續(xù)發(fā)展的新路徑，贏得當(dāng)?shù)卣推髽I(yè)的一致好評(píng)。
人才是科技創(chuàng)新的關(guān)鍵，盤(pán)活人才要素，便架起了ESG和科創(chuàng)金融之間的又一座橋梁。對(duì)此，興業(yè)銀行南京分行下轄南通分行迅速行動(dòng)，于2025年初成功落地了“共富資金池”下的全國(guó)首單“人才創(chuàng)業(yè)保”，幫助南通某信息科技有限公司的實(shí)控人湯某成功獲得貸款100萬(wàn)元，不僅解決了企業(yè)資金壓力，還有力推動(dòng)了企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新和業(yè)務(wù)擴(kuò)展。
傳統(tǒng)制造業(yè)是我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，也是江蘇省經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，在江蘇14個(gè)國(guó)家級(jí)先進(jìn)制造業(yè)集群和“1650”產(chǎn)業(yè)體系中均占據(jù)“半壁江山”，江蘇制造業(yè)百?gòu)?qiáng)企業(yè)中，與傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)相關(guān)的企業(yè)占比達(dá)八成。在當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)格局深度變革的歷史時(shí)期，傳統(tǒng)行業(yè)如何聚焦“雙碳”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級(jí)，不僅是突破外部桎梏的必然選擇，更是推動(dòng)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展、構(gòu)建新發(fā)展格局的關(guān)鍵一招。對(duì)此，興業(yè)銀行南京分行強(qiáng)化創(chuàng)新思維和責(zé)任擔(dān)當(dāng)，圍繞低碳轉(zhuǎn)型領(lǐng)域衍生出轉(zhuǎn)型金融貸款、碳掛鉤貸款、碳中和債券以及碳交易結(jié)算、碳資產(chǎn)撮合等一系列特色產(chǎn)品和服務(wù)，讓“老”產(chǎn)業(yè)添“興”動(dòng)能。
化工業(yè)是江蘇產(chǎn)業(yè)版圖中的傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)，但同時(shí)也是高耗能和高碳排放行業(yè)，是實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)下減排降碳的重要領(lǐng)域。興業(yè)銀行南京分行將目光聚焦該領(lǐng)域，于2025年3月在江蘇泰州成功落地了全行首筆化工行業(yè)轉(zhuǎn)型金融貸款，為當(dāng)?shù)匾患议L(zhǎng)期致力于研發(fā)和生產(chǎn)低毒低污染的農(nóng)藥產(chǎn)品、高安全性高穩(wěn)定性飼料產(chǎn)品的國(guó)家級(jí)專(zhuān)精特新“小巨人”企業(yè)發(fā)放了1000萬(wàn)元貸款，幫助企業(yè)開(kāi)展設(shè)備升級(jí)、人才引進(jìn)和環(huán)保改造，有力促進(jìn)了企業(yè)進(jìn)一步綠色轉(zhuǎn)型。
截至2025年3月末，興業(yè)銀行南京分行“雙碳”領(lǐng)域融資余額727.14億元，“雙碳”領(lǐng)域客戶(hù)數(shù)超2500戶(hù)。
生態(tài)共建：多維聯(lián)動(dòng)、立體賦能，構(gòu)建區(qū)域ESG價(jià)值共同體
當(dāng)前，ESG的發(fā)展已進(jìn)入全新階段，更多呈現(xiàn)出由點(diǎn)及面、多主體協(xié)同聯(lián)動(dòng)的特點(diǎn)，區(qū)域化ESG生態(tài)共建的趨勢(shì)愈發(fā)顯著。興業(yè)銀行南京分行作為江蘇區(qū)域重要的金融機(jī)構(gòu)，積極發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，圍繞區(qū)域可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)，錨定“價(jià)值銀行”方向，將ESG體系納入全周期金融服務(wù)范圍，極力推動(dòng)集團(tuán)聯(lián)動(dòng)與區(qū)域發(fā)展同頻共振。
總部位于新能源之都——江蘇常州的天合光能，是全球光伏行業(yè)龍頭企業(yè)，在全球能源轉(zhuǎn)型中發(fā)揮著關(guān)鍵作用。而在歐盟碳關(guān)稅政策背景下，如何通過(guò)深化企業(yè)ESG治理以達(dá)成出海ESG合規(guī)要求，進(jìn)而提升企業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，成為天合光能的關(guān)鍵訴求。對(duì)此，興業(yè)銀行南京分行聯(lián)動(dòng)總行綠色金融部、興業(yè)碳金融研究院等機(jī)構(gòu)，有力整合專(zhuān)家智庫(kù)資源，以“總行智庫(kù)+區(qū)域聯(lián)動(dòng)”的服務(wù)模式，于2025年3月成功落地了全國(guó)首單響應(yīng)ESG指南的多指標(biāo)掛鉤貸款。該類(lèi)型貸款的方案創(chuàng)新性設(shè)置三大ESG掛鉤指標(biāo)：環(huán)境維度聚焦溫室氣體排放強(qiáng)度，社會(huì)維度聚焦人力資源發(fā)展，治理維度關(guān)注董事會(huì)結(jié)構(gòu)，貸款利率與指標(biāo)完成度動(dòng)態(tài)掛鉤，預(yù)計(jì)可為企業(yè)節(jié)約融資成本，進(jìn)一步助力企業(yè)深化ESG治理體系，為其全球化戰(zhàn)略注入新動(dòng)能。該項(xiàng)目的成功經(jīng)驗(yàn)也將為長(zhǎng)三角綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)提供重要實(shí)踐參考，助力構(gòu)建具有中國(guó)特色的ESG金融生態(tài)。
近年來(lái)，興業(yè)銀行南京分行在總行指導(dǎo)下，充分實(shí)施“商行+投行”戰(zhàn)略，在債券承銷(xiāo)、并購(gòu)融資、資產(chǎn)撮合等領(lǐng)域持續(xù)保持優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，積極推動(dòng)ESG理念融入跨境并購(gòu)業(yè)務(wù)，不斷豐富多元化的跨境金融服務(wù)場(chǎng)景，著力培育ESG產(chǎn)融生態(tài)圈，助力區(qū)域高質(zhì)量發(fā)展向資源整合深度要效益。
在美麗的太湖明珠——無(wú)錫，當(dāng)?shù)氐囊患覈?guó)資水務(wù)集團(tuán)為提升國(guó)有資產(chǎn)配置和運(yùn)營(yíng)效率、增強(qiáng)工業(yè)和生活污水處理能力，與無(wú)錫錢(qián)惠污水處理廠原外方股東達(dá)成一致，收購(gòu)無(wú)錫錢(qián)惠污水處理有限公司75.576%股權(quán)。了解情況后，興業(yè)銀行南京分行及下轄無(wú)錫分行“金融特派員”第一時(shí)間走訪企業(yè)，快速為企業(yè)制定專(zhuān)屬金融服務(wù)方案，同時(shí)積極聯(lián)動(dòng)同業(yè)“朋友圈”，于2025年2月成功落地了首個(gè)國(guó)資跨境并購(gòu)項(xiàng)目，成功為企業(yè)發(fā)放7400萬(wàn)元并購(gòu)貸款，為企業(yè)未來(lái)加強(qiáng)區(qū)域環(huán)境治理、提升工業(yè)和生活污水處理質(zhì)效提供了強(qiáng)有力的保障。此舉不僅滿(mǎn)足了客戶(hù)的資金需求、協(xié)助其完成跨境并購(gòu)手續(xù)，還進(jìn)一步強(qiáng)化了南京分行在并購(gòu)、跨境金融領(lǐng)域的資源整合優(yōu)勢(shì)，打造了賦能區(qū)域ESG發(fā)展的生態(tài)圈樣板案例。
十年如一日，拼搏勇前行。興業(yè)銀行南京分行的轉(zhuǎn)型實(shí)踐表明，商業(yè)銀行的ESG進(jìn)階之路需實(shí)現(xiàn)三重突破：在理念層面，要將國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)化為可操作的治理工具；在業(yè)務(wù)層面，要以社會(huì)視角結(jié)合產(chǎn)業(yè)痛點(diǎn)為突破口，積極構(gòu)建創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)矩陣；在生態(tài)層面，要通過(guò)“內(nèi)部聯(lián)動(dòng)+外部整合”跨主體構(gòu)建ESG共同價(jià)值。未來(lái)，興業(yè)銀行南京分行將繼續(xù)咬定目標(biāo)不放松，通過(guò)“數(shù)字賦能、產(chǎn)業(yè)深耕、生態(tài)破界”，將深化ESG實(shí)踐，驅(qū)動(dòng)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，為銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展提供“江蘇興業(yè)樣板”。
通訊員 欣仁
